Portefeuille monitor
Via de dienst Portefeuille Monitor stemmen we uw portefeuille af op uw langetermijndoelstellingen. Daarna voorzien we in een regelmatige opvolging van de prestaties van de beheerder van uw portefeuille.
Asset allocatie op basis van uw doelstellingen
Uw portefeuille wordt afgestemd op uw langetermijndoelstellingen zoals deze blijken uit het financieel plan. We ontwikkelen samen met u een praktische visie wat betreft evenwichtige asset allocatie (verdeling tussen verschillende vormen van beleggingen). Dit wijkt af van wat klassiek door een bank of vermogensbeheerder begrepen wordt onder risicoverdeling, en gaat veel verder dan het hanteren van een standaard vragenlijst. Deze visie wordt desgewenst ook besproken met de beheerder van uw portefeuille zodat deze de juiste instructies krijgt.
Assistentie bij de selectie van beheerders
We leveren assistentie bij de keuze van een asset manager en de onderhandeling over de invulling en kost van het beheersmandaat. Afspraken met de beheerders worden ingevuld op basis van een investment policy statement.
Ook kunnen we hulp bieden wanneer u wenst over te stappen naar een andere beheerder, dankzij onze ervaringen met portefeuilles van andere klanten.
In beide gevallen bieden we de mogelijkheid tot het houden van een tender, waarbij enkele beheerders de kans krijgen om zich te presenteren en een speciale inspanning te leveren. Dit zorgt ervoor dat de selectie van een beheerder voor u zowel op informatief als financieel vlak efficiënter verloopt. Dankzij het gebruik van éénvormige selectiecriteria voor alle beheerders kan het verschil tussen deze partijen veel objectiever duidelijk gemaakt worden.
Screening en opvolging portefeuille
Minstens één maal per jaar brengen we de rendementen en aangerekende kosten van de verschillende delen van uw portefeuille voor u in kaart. Partijen waar u mee werkt kunnen objectief geëvalueerd worden in functie van het hen opgelegde mandaat. Een belangrijke troef is dat we de prestaties en het beheer van uw portefeuille niet enkel vergelijken met de markt maar eveneens met deze van andere klanten of beheerders.
Daarnaast kunnen we ook een eenmalige analyse van uw portefeuille uitvoeren, bijvoorbeeld bij een juridisch geschil of voor de opvolging door een stichting.