Planification financière personnelle

La Planification financière personnelle (PFP) est une méthode qui analyse en profondeur et systématiquement tous les éléments de votre patrimoine, qui esquisse le scénario de votre avenir financier et l'optimalise. Elle analyse les influences mutuelles entre toutes les composantes de votre patrimoine et apporte les corrections nécessaires.

Dans un climat économique incertain où le nombre de signaux positifs est extrêmement restreint, le besoin se fait clairement ressentir d'une planification indépendante. Un tel plan financier doit apporter une la tranquillité d'esprit au niveau financier, il doit montrer du doigt les faiblesses présentes dans la stratégie actuelle (pour autant qu'il y en ait une) mais il doit aussi vous indiquer comment réaliser au mieux vos objectifs.

Lors de l'élaboration du plan financier tous les éléments de votre patrimoine sont analysés. Un conseil spécialisé qui comporte les solutions possibles est proposé au niveau des déficiences. Le cas échéant vous êtes mis en rapport avec des conseillers spécialisés pour l'élaboration et l'implémentation.

Une analyse intégrale comporte les parties suivantes:

Analyse patrimoniale
Revenus et dépenses
Analyse invalidité / décès
Pension
Placements
Succession
Patrimoine professionnel