Analyse patrimoniale
Tout plan financier commence par la rédaction du bilan patrimonial. Chaque composante du patrimoine, que ce soient un bien immobilier, des placements financiers, des assurances pension et décès, votre affaire ou d'autres éléments de votre patrimoine, forme l'actif de votre bilan patrimonial. Du côté du passif nous retrouvons emprunts remboursables.
Dans un premier temps, la structure du patrimoine est rendue compréhensible, et ensuite les interactions entre les différentes composantes sont minutieusement analysées. Si le patrimoine est appelé à subir de profondes modifications dans l'avenir immédiat, nous en observons l'impact sur par exemple votre choix en matière de profil d'investissements.
Le bilan patrimonial représente en fait le point de départ de l'analyse, afin d'en analyser en détail les différentes composantes.