Revenus et dépenses
Un bilan clair vous offre une meilleure compréhension. Combien épargnez-vous par an ? Quelle proportion de votre revenu est-il consommé ? Quelle part de votre revenu sert à prévoir les dépenses obligatoires, tel le remboursement d'emprunts ou l'acquittement des impôts et de la sécurité sociale?
De bonnes décisions en matière de placements exigent une bonne compréhension des flux qui se dégageront dans les premières années à venir de votre portefeuille ou qui seront retirés de votre portefeuille. Un aperçu du cash flow qui offre une vue détaillée de tous les excédents et déficits sert de base à un bon conseil au sujet du portefeuille.